Haus überschrieben: Pflichtteil kann trotzdem bestehen

Der Vater hat das Haus vor Jahren auf eines seiner Kinder überschrieben, gestorben ist er erst jetzt, und auf dem Konto liegen noch 20.000 Euro. Wer in dieser Lage nur aus dem verbliebenen Vermögen rechnet, kommt möglicherweise auf einen zu niedrigen Betrag. Einen Pflichtteil trotz überschriebenem Haus kann es trotzdem geben, weil das Gesetz Schenkungen dem Nachlass rechnerisch wieder hinzurechnet.¹ Wer das übersieht, verlangt oft nur einen Bruchteil dessen, was ihm zusteht.

Haus überschrieben: So erhöht sich der Pflichtteil

Der Pflichtteil ist die Hälfte des Wertes des gesetzlichen Erbteils und steht engen Angehörigen zu, die der Erblasser enterbt hat.² Hat der Erblasser zu Lebzeiten etwas verschenkt, kommt der Pflichtteilsergänzungsanspruch hinzu: Der verschenkte Gegenstand wird dem Nachlass hinzugerechnet, und der Berechtigte erhält den Betrag, um den sich sein Pflichtteil dadurch erhöht.¹

Typisch sind die Übertragung einer Immobilie auf ein Kind, größere Geldgeschenke und die Übertragung von Konten oder Depots. Eine Besonderheit gilt bei Schenkungen an den Ehegatten: Hier beginnt die Zehnjahresfrist nicht vor der Auflösung der Ehe, sodass solche Zuwendungen auch nach vielen Jahren noch zählen können.³

Ein Rechenbeispiel: Der Erblasser hinterlässt zwei Kinder, eines ist enterbt. Der gesetzliche Erbteil dieses Kindes beträgt die Hälfte, der Pflichtteil also ein Viertel. Aus dem Nachlass von 20.000 Euro ergibt das 5.000 Euro. Rechnet man eine verschenkte Immobilie im Wert von 400.000 Euro hinzu, ergibt sich ein Rechenwert von 420.000 Euro, davon ein Viertel sind 105.000 Euro. Die Ergänzung beträgt damit 100.000 Euro.

Ein zweites Beispiel zeigt die Abschmelzung: Liegt dieselbe Schenkung bereits drei volle Jahre zurück, zählen davon noch sieben Zehntel, also 280.000 Euro. Der Rechenwert sinkt auf 300.000 Euro, ein Viertel sind 75.000 Euro, die Ergänzung beträgt 70.000 Euro. Welche Summe in Ihrem Fall herauskommt, hängt von der Zahl der Erbberechtigten und vom Wert der Schenkung ab. Einen ersten Anhaltspunkt liefert eine Berechnung Ihres Pflichtteils mit der KI-Analyse*Fall schildern bei rechtecheck.de, in die Sie Nachlass und bekannte Schenkungen eintragen.

Zehnjahresfrist, Nießbrauch und Wohnrecht

Je länger die Schenkung zurückliegt, desto weniger zählt sie. Innerhalb des ersten Jahres vor dem Erbfall wird sie voll berücksichtigt, danach sinkt der anrechenbare Wert für jedes weitere Jahr um ein Zehntel; sind seit der Leistung zehn Jahre verstrichen, bleibt die Schenkung unberücksichtigt.³

Entscheidend ist nicht der Notartermin, sondern der Leistungserfolg. Bei Grundstücken liegt dieser nicht vor der Eintragung des Rechtsübergangs im Grundbuch.⁴ Wer die Frist ab dem Datum des Übertragungsvertrags rechnet, kommt deshalb oft zu einem zu frühen Ergebnis.

Besonders folgenreich ist ein vorbehaltener Nießbrauch, also das Recht des Erblassers, die Immobilie weiter umfassend zu nutzen und Mieten einzunehmen. Behält er sich den Nießbrauch vor, entbehrt er den Genuss des verschenkten Gegenstands nicht, sodass der Fristbeginn nach der Rechtsprechung regelmäßig gehemmt ist.⁵⁶ Die Frist läuft dann häufig überhaupt nicht an.

Bei einem Wohnungsrecht ist das eine Frage des Einzelfalls. Der Bundesgerichtshof hält eine Hemmung des Fristbeginns durch ein Wohnungsrecht nur ausnahmsweise für möglich und hat sie in dem entschiedenen Fall verneint.⁶ Das Oberlandesgericht München nahm in einem anderen Fall eine Hemmung an, weil sich das Wohnrecht auf alle relevanten Räume erstreckte und der Erwerber das Haus selbst nicht nutzen konnte.⁷ Anders behandelte der Bundesgerichtshof einen vorbehaltenen Leibrentenanspruch: Dort hinderte das durch eine Reallast gesicherte Leibrentenversprechen den Fristbeginn nicht, sodass die zehn Jahre ab der Grundbucheintragung liefen.⁸

Prüfen Sie deshalb zwei Unterlagen genau: den Übertragungsvertrag und das Grundbuch. Dort steht, wann der Eigentumswechsel eingetragen wurde und ob in Abteilung II ein Nießbrauch, ein Wohnungsrecht oder eine Reallast lastet, also eine wiederkehrende Leistungspflicht, die auf dem Grundstück ruht.

Schenkungen aufdecken: Auskunft vom Erben

Wer pflichtteilsberechtigt, aber nicht Erbe ist, kann vom Erben Auskunft über den Bestand des Nachlasses verlangen; er kann außerdem verlangen, dass ein Notar das Verzeichnis aufnimmt und dass der Wert ermittelt wird.⁹ Die Kosten dafür fallen nach § 2314 BGB dem Nachlass zur Last.⁹ Die Auskunft über den Bestand des Nachlasses umfasst auch ergänzungspflichtige Schenkungen, also den fiktiven Nachlass.⁹

Ein privates Verzeichnis des Erben kann unvollständig sein, gerade wenn der Erbe selbst der Beschenkte ist. Ein notarielles Nachlassverzeichnis hilft, weil der Notar den Bestand selbst ermittelt. Daneben lohnt der Blick in Grundbuch und Grundakte sowie in Kontoauszüge der letzten Jahre, aus denen sich größere Abflüsse ergeben.

Für die Bewertung gilt das Niederstwertprinzip: Maßgeblich ist der Wert zur Zeit des Erbfalls; war der Gegenstand zur Zeit der Schenkung weniger wert, zählt nur dieser niedrigere Wert.¹⁰ Soweit der Erbe zur Ergänzung nicht verpflichtet ist, kann der Berechtigte vom Beschenkten die Herausgabe des Geschenks nach den Vorschriften über die ungerechtfertigte Bereicherung verlangen; der Beschenkte kann die Herausgabe durch Zahlung des fehlenden Betrags abwenden.¹¹

Drei Jahre bis zur Verjährung Ihres Anspruchs

Für den Pflichtteils- und den Ergänzungsanspruch gegen den Erben gelten die allgemeinen Verjährungsregeln des Bürgerlichen Gesetzbuchs. Die Frist beträgt grundsätzlich drei Jahre und beginnt mit dem Schluss des Jahres, in dem der Anspruch entstanden ist und der Berechtigte vom Erbfall und von der beeinträchtigenden Verfügung erfahren hat.¹² Sie endet deshalb regelmäßig an einem 31. Dezember.

Der Anspruch gegen den Beschenkten folgt eigenen Regeln: Seine Verjährung beginnt mit dem Erbfall, unabhängig davon, wann der Berechtigte von der Schenkung erfährt.¹³

Ein Auskunftsverlangen hemmt den Zahlungsanspruch nicht ohne Weiteres. Erteilt der Erbe auf Verlangen Auskunft, kann darin allerdings ein Anerkenntnis liegen, das die Verjährung neu beginnen lässt.¹⁴ Auch laufende Verhandlungen über den Anspruch und die gerichtliche Geltendmachung, etwa durch eine Stufenklage, bei der Auskunft und Zahlung in einem Verfahren verbunden werden, können die Verjährung hemmen.

Für einen Erbfall aus dem laufenden Jahr 2026 bedeutet das:

• Haben Sie 2026 vom Erbfall und von Ihrer Enterbung erfahren, verjährt der Anspruch gegen den Erben grundsätzlich mit Ablauf des 31. Dezember 2029, während der Anspruch gegen den Beschenkten bereits im Lauf des Jahres 2029 verjährt.
• Auskunft und Wertermittlung brauchen Monate, nicht Wochen; beginnen Sie damit im ersten Jahr.

Wenn Sie wissen wollen, welche Frist in Ihrem Fall gilt, können Sie Ihre Daten zum Erbfall in der KI-Analyse erfassen*Fall schildern bei rechtecheck.de und so den Zeitplan sortieren.

Mit oder ohne Anwalt: Pflichtteil beim überschriebenen Haus

Ohne anwaltliche Hilfe akzeptieren Betroffene häufig die private Aufstellung des Erben, erfahren nichts von der überschriebenen Immobilie und rechnen die Zehnjahresfrist ab dem Vertragsdatum statt ab der Grundbucheintragung. Manche lassen das Jahresende verstreichen, obwohl die Verjährung zum 31. Dezember endet. Andere unterschreiben eine Abfindungsvereinbarung, bevor der Wert des Hauses und ein vorbehaltener Nießbrauch überhaupt geprüft sind.

Ein Anwalt für Erbrecht übernimmt die vereinbarten Aufgaben: das notarielle Nachlassverzeichnis durchsetzen, Grundbuch und Kontounterlagen auswerten, den Einfluss eines Nießbrauchs oder Wohnrechts auf den Fristbeginn prüfen, die Verjährung durch eine Stufenklage hemmen und über Zahlungsmodalitäten verhandeln. Die Kosten richten sich nach dem jeweiligen Auftrag und den gesetzlichen Vorschriften. Ob eine Rechtsschutzversicherung einspringt, hängt vom Vertrag ab und sollte vorher geklärt werden. Ob sich ein Mandat lohnt, lässt sich erst beurteilen, wenn der mögliche Ergänzungsanspruch grob beziffert ist; einen ersten Anhaltspunkt dafür liefert eine überschlägige Berechnung mit der KI-Analyse*Fall schildern bei rechtecheck.de.

Häufige Fragen

Die folgenden Fragen stellen sich fast immer, wenn Angehörige erfahren, dass die Immobilie längst übertragen wurde. Die Antworten geben die allgemeine Rechtslage wieder; wie es in Ihrem Fall ausgeht, hängt von den Unterlagen ab.

Zählt ein vor 15 Jahren verschenktes Haus noch mit?

Sind seit der Leistung des verschenkten Gegenstands zehn Jahre verstrichen, bleibt die Schenkung grundsätzlich unberücksichtigt. Zwei Ausnahmen kommen häufig vor. Bei einem vorbehaltenen Nießbrauch ist der Fristbeginn regelmäßig gehemmt, sodass auch eine alte Übertragung noch zählen kann. Bei Schenkungen an den Ehegatten beginnt die Frist nicht vor der Auflösung der Ehe.

Wie erfahre ich von Schenkungen zu Lebzeiten?

Verlangen Sie vom Erben Auskunft über den Bestand des Nachlasses und bestehen Sie auf einem notariellen Verzeichnis, insbesondere bei einer Immobilienübertragung. Die Auskunft umfasst auch ergänzungspflichtige Schenkungen. Ergänzend helfen die Einsicht in Grundbuch und Grundakte sowie Kontoauszüge der letzten Jahre.

Läuft die Zehnjahresfrist bei einem Wohnrecht?

Das hängt vom Zuschnitt des Wohnrechts ab. Der Bundesgerichtshof hält eine Hemmung des Fristbeginns durch ein Wohnungsrecht nur ausnahmsweise für möglich und hat sie in dem entschiedenen Fall verneint. Das Oberlandesgericht München bejahte sie, weil sich das Wohnrecht auf alle relevanten Räume erstreckte und der Erwerber keine eigene Nutzungsmöglichkeit hatte.

Was tun, wenn der Erbe nicht zahlen kann?

Soweit der Erbe zur Ergänzung nicht verpflichtet ist, können Sie sich an den Beschenkten halten und die Herausgabe des Geschenks verlangen. Der Beschenkte kann die Herausgabe abwenden, indem er den fehlenden Betrag zahlt. Eine Zahlung in Raten oder nach einem Verkauf der Immobilie kann vereinbart werden.

Wann verjährt der Pflichtteilsergänzungsanspruch?

Gegenüber dem Erben gelten die allgemeinen Verjährungsregeln. Die Frist beträgt grundsätzlich drei Jahre und beginnt mit dem Schluss des Jahres, in dem der Anspruch entstanden ist und Sie vom Erbfall und von der beeinträchtigenden Verfügung erfahren haben. Gegenüber dem Beschenkten beginnt die Verjährung dagegen mit dem Erbfall, auch wenn Sie von der Schenkung erst später erfahren.